De poortwachtersfunctie van de notaris

Waarom wij soms extra vragen stellen

We begrijpen dat deze verplichtingen soms als formeel of omslachtig kunnen overkomen. Toch doen we dit niet zomaar: het is een belangrijk onderdeel van een betrouwbare rechtsstaat. En het beschermt ons allemaal.

Wat betekent dit voor u?

Vaststellen van identiteit

Voor iedere transactie via de notaris moeten we uw identiteit controleren. Dat doen we op basis van een geldig legitimatiebewijs (bijvoorbeeld paspoort, rijbewijs, ID-kaart of verblijfsdocument), of bij rechtspersonen op basis van een uittreksel van het Handelsregister.

In sommige gevallen doen we aanvullend onderzoek, bijvoorbeeld als u een zogenoemde politiek prominente persoon (PEP) bent of in een land woont dat als risicovol is aangemerkt door de EU. Dit geldt ook voor vertegenwoordigers van cliënten.

Herkomst van gelden

Bij financiële transacties zijn we verplicht te vragen naar de herkomst van het geld. Bijvoorbeeld: hoe is het geld verkregen waarmee u een woning koopt of aandelen overdraagt? Dit heet het onderzoek naar herkomst van middelen.

UBO en pseudo-UBO

Als u namens een rechtspersoon handelt, moeten wij weten wie de uiteindelijke belanghebbenden zijn (de UBO’s – Ultimate Beneficial Owners). Zijn deze niet duidelijk of ontbreekt een natuurlijk persoon als UBO? Dan zijn wij verplicht om een zogeheten pseudo-UBO aan te wijzen, bijvoorbeeld een bestuurder.

Sinds 27 september 2020 moeten UBO’s ook geregistreerd zijn bij de Kamer van Koophandel. Als wij zien dat er iets niet klopt tussen deze registratie en onze informatie, moeten wij dit terugmelden – inclusief bewijsstukken.

Melden van ongebruikelijke transacties

Soms komen we een transactie tegen die afwijkt van het normale patroon – bijvoorbeeld een contante betaling van meer dan € 2.500. In zulke gevallen zijn we verplicht dit te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). Dit gebeurt zonder dat u daarvan op de hoogte wordt gesteld.